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Doom or Destiny: Diez años de la caída de Madoff

Escrito el 18 diciembre 2018 por Mikel Aguirre en Economía Global

Hace una semana se cumplió una década de la detención de Bernard Madoff por el FBI. El responsable de la mayor estafa piramidal en los Estados Unidos, siendo un fraude que duró más de 40 años y de cerca de USD 65.000 millones.

Se trataba de algo tan simple como remunerar intereses ficticios, a los clientes antiguos con lo que iba captando de los nuevos ahorradores.  En España algún día se hará una película de la hija del periodista José de Larra, Baldomera, fundadora de la Caja de Imposiciones, que fue una pionera en este tipo de esquemas. Hay que señalar que de los estafados no estadounidenses por Madoff el mayor colectivo eran clientes helvéticos y españoles, y todo esto sucedió años antes de Gescartera, Forum Filatélico, Afinsa, Preferentes….Parece ser que cada vez que alguien cree haber encontrado un chollo sobre cómo invertir su dinero, el número de incautos que se acercan al nuevo engaño, son muy numerosos.

Madoff nunca ha mostrado un claro arrepentimiento de sus actos y señalaba a sus clientes como codiciosos que quisieron creer lo que a todas luces era increíble: Remuneraciones de forma continuada (1-2% mensual) en un mercado tan volátil como el bursátil, durante décadas.  Un buen regalo para estas Navidades seria el libro, No One Would Listen de Harry Markopolos quien alerto en 2000, 2001 y 2005 a la SEC (US Securities and Exchange Commission) que la sociedad de inversión de Madoff era un timo piramidal. Este antiguo ejecutivo del sector de la inversión  cuenta que tardo unos minutos en darse cuenta que era imposible obtener unos resultados como los que habían convertido a Bernard L. Madoff  Investment Securities en una referencia del mercado.

Como estamos terminando el año y trabajamos en un mundo en el que pensamos que alguien –no está muy claro quién-controla cuestiones tan importantes de nuestra vida como pueden llegar a ser nuestros ahorros o el dinero que nos quedará cuando nos jubilemos quiero lanzar al siguiente reflexión: Madoff engaño durante décadas a sus clientes pero ¿Por qué nunca se ha puesto el foco de quienes debían regular que una estafa como esta no pudiese ser llevada a cabo? La SEC se supone que llevo a cabo múltiples investigaciones sobre la firma de inversión de Madoff durante años y no encontró ninguna irregularidad. La realidad era que los estafadores tuvieron cierto conocimiento de las leyes y de cómo aprovecharse de ellas: En Estados Unidos existía una ley federal que limitaba los pagos de fundaciones privadas-fondos manejados por sus propios propietarios- a un 5% anual. Es decir con 1000 millones captados el límite de retiradas se limitaba a un importe de 50 al año lo que aseguraba que el principal durase 20 años. El regulador suele ir  por detrás de los defraudadores.

Cuando hay tanta gente controlando, la realidad es que parece ser que nadie lo hace porque todo el mundo supone que hay un ente superior responsable y claramente en ocasiones o no lo hay o no hace bien su trabajo.  Esperemos que el próximo año ningún inversor se vea atrapado en un esquema de fraude como el de Madoff, para lo que todos tenemos que ser más responsables y exigentes.

Feliz 2019

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